„Často sa ma pýtajú, v čom je vlastne rozdiel medzi klasickým investičným poradenstvom a wealth managementom," hovorí Michal Kasana, ktorý vo WOOD & Company vedie tím wealth managementu. „Najlepšie to vystihol jeden z našich dlhoročných klientov – povedal, že už ani nevie, či som viac jeho investičný poradca alebo rodinný priateľ."
Práve tento osobný rozmer odlišuje wealth management od bežných investičných služieb. Nejde len o správu majetku, ale o budovanie dlhodobého vzťahu založeného na dôvere a vzájomnom porozumení. Pre nás je kľúčové poznať životnú situáciu klienta – či je ešte aktívny v biznise, alebo už svoj podnik predal a hľadá spôsob ako zabezpečiť rodinu do budúcnosti.
Keď teória stretne realitu v správe majetkuPri našej práci sa často stretávame s tým, že investori majú na začiatku veľmi konkrétnu predstavu o investovaní a správe majetku. Typickým príkladom sú podnikatelia po predaji firmy, ktorí chcú investovať do nehnuteľností. "Po hlbšej analýze však často zistia, že v skutočnosti nehľadajú druhú kariéru v správe nájomných bytov. Chcú sa venovať rodine a svojim záujmom," konštatuje Kasana.
Práve v takýchto situáciách sa ukazuje hodnota profesionálnej správy majetku. Ponúkame riešenia, ktoré spĺňajú investičné ciele klienta bez toho, aby musel osobne riešiť každodenné starosti s majetkom. „Máme napríklad realitné fondy, ktoré prinášajú stabilné výnosy z prémiových nehnuteľností, ale všetku prácu s ich správou zabezpečujeme my," vysvetľuje Kasana.
Naše portfólio investičných príležitostí reflektuje aj súčasné trendy a potreby investorov. Popri tradičných investíciách sa zameriavame na perspektívne oblasti ako zelená energetika či odpadové hospodárstvo. „Ponúkame produkty s predvídateľným výnosom, ktoré sa týkajú nášho každodenného života, ale aj investície do budúcnosti, ako napríklad blockchain technológie a venture investície," vysvetľuje Kasana.
Spoločný úspech, rovnaké riziko
Základným pilierom našej filozofie je princíp spoločného investovania – vstupujeme do projektov vlastnými prostriedkami po boku našich klientov. Tento prístup prirodzene vedie k tomu, že každá investičná príležitosť prechádza mimoriadne dôkladnou analýzou a dohľadom. Keď sa darí, profitujú všetci, keď prídu náročnejšie obdobia, čelíme im spolu.
Práve v takýchto situáciách sa ukazuje kľúčová úloha wealth manažéra – musí vedieť nielen profesionálne analyzovať situáciu, ale aj efektívne komunikovať s klientom. Jeho úlohou je vysvetliť kontext, možné scenáre a dostupné riešenia spôsobom, ktorý klientovi umožní robiť informované rozhodnutia.
Investovanie pritom nie je len o číslach. Je to o pochopení širšieho kontextu a o schopnosti vidieť za horizont momentálnej situácie. Práve preto sa nesústredíme len na tradičné investičné nástroje, ale aktívne vyhľadávame nové príležitosti.
Príkladom je naša investícia do bratislavského Auparku, pre ktorú sme vytvorili špeciálny fond umožňujúci kvalifikovaným investorom podieľať sa na rozvoji tohto významného projektu. Výsledky potvrdzujú správnosť tohto prístupu - AUP Bratislava podfond od svojho založenia dosiahol zhodnotenie vrátane dividend 27,86 % p.a. v eurovej triede.
Dôraz kladieme rovnako na diverzifikáciu portfólia. Odporúčaná skladba zahŕňa nielen akcie a dlhopisy, ale aj projektové a alternatívne investície.
Skúsenosti a odbornosťNáš tím wealth managementu tvoria seniorní profesionáli s viac ako 20-ročnými skúsenosťami na investičných trhoch. To prináša potrebný nadhľad a schopnosť vyhodnocovať situáciu realisticky, najmä v turbulentných časoch. „V čase krízy radíme našim klientom nepanikáriť a konzultovať svoje rozhodnutia. Niekedy je potrebné klienta od investovania dokonca odradiť," priznáva Kasana.
Staviame na transparentnej komunikácii. Očakávania výnosnosti komunikujeme konzervatívne a naši klienti dostávajú jasný obraz o štruktúre poplatkov aj rizikách. Pre kvalifikovaných investorov je dôležité poznať nielen potenciálne výnosy, ale aj to, ako sú tieto výnosy generované.
Správa majetku má dlhodobú perspektívu
Skutočná hodnota správy majetku sa často prejavuje v detailoch. „To, že dokážeme našich klientov skutočne pochopiť, prináša aj hlbšie porozumenie ich podnikateľským aktivitám," vysvetľuje Kasana. „Vieme tak ponúknuť nielen investičné riešenia, ale aj podporu pri strategických rozhodnutiach."
Myslíme pritom aj na budúcu generáciu. Naše produktové portfólio je navrhnuté tak, aby oslovilo rôzne typy investorov – od konzervatívnych až po dynamických, bez ohľadu na vek. „Presahujeme do tém budúcnosti, čo ocenia ako rodičia, tak aj ich nástupcovia," uzatvára Kasana.
Správa majetku kvalifikovaných investorov nemá univerzálne riešenia. My vo WOOD & Company to vieme a preto staviame na individuálnom prístupe, transparentnosti a exkluzívnych investičných príležitostiach. Tento proces sa ukazuje ako úspešný nielen v časoch rastu, ale najmä v období zvýšenej trhovej neistoty.
Zdroj: WOOD & Company
